师实享币圈冻卡冻经交易人必遭遇战解验分律看

作为在币圈摸爬滚打多年的老韭菜，我深知USDT交易中银行卡被冻结的烦恼有多闹心。今天要分享的这个真实案例，希望能给各位币友提个醒。

百万资金突遭冻结，币圈玩家的噩梦

记得那是今年六月份的一个普通早晨，黄女士像往常一样准备转账时，突然发现自己的银行卡里100万元全部被冻结了。这就像晴天霹雳，要知道这笔钱可能是很多币圈人长期积累的本金。更让人焦虑的是，冻结机关给出的答复含糊其辞，只说解冻时间无法预计。

通过多方打听，黄女士才搞清楚问题出在两笔USDT交易上。虽然涉案金额只占10%，但按照公安机关"宁可错杀一千"的办案原则，整张卡都被冻结了。说实话，这种"连坐"式冻结在币圈太常见了，我自己也遇到过类似情况。

解冻之路困难重重

黄女士先是尝试自己解决：写情况说明、打电话沟通，但效果很不理想。公安机关对虚拟币交易的刻板印象根深蒂固，总认为涉及"洗钱"、"诈骗"。我常跟朋友说，这就好比用老眼光看新事物，完全不了解区块链交易的特性。

转机出现在黄女士找到专业律师之后。曼昆律师事务所的律师团队采取了"三步走"策略：先是梳理交易记录，明确资金流向；然后准备详实的证明材料；最重要的是，用公安机关能理解的语言解释虚拟币交易的本质。

专业解冻的"三板斧"

从律师那里了解到，成功解冻的关键在于：

第一，要区分涉案资金和合法资金。就像这个案子，虽然交易链中有问题资金流入，但大部分都是黄女士的合法所得。

第二，准备充分的证明材料。包括交易记录、聊天记录、身份证明等，越详细越好。我有个朋友就因为保存了完整的交易截图，解冻过程顺利很多。

第三，保持良好沟通态度。律师说，他们跟办案人员沟通时特别注意换位思考，用案例和法规说话，而不是一味争辩。

给币圈朋友的实用建议

结合这个案例和我自己的经验，给各位几点忠告：

1. 交易时尽量选择熟人或者信誉良好的交易方，避免资金来路不明。我就吃过这个亏，现在都固定跟几个老客户交易。

2. 保留完整的交易记录。包括转账凭证、聊天记录、交易平台记录等，最好定期备份。这些在解冻时都是重要的证据。

3. 遇到冻卡不要慌。先找银行了解冻结机关，再联系公安机关说明情况。如果自己搞不定，尽早找专业律师，千万别拖。

最后要说的是，随着监管政策越来越明确，我相信虚拟货币交易会逐步规范化。但在现阶段，各位币友还是要提高风险意识，做好自我保护。

本文作者：上海曼昆律师事务所孙钰杰律师团队。孙律师具有丰富的数字资产保护经验，曾帮助多位客户成功解冻资金。如需帮助，可联系曼昆律师事务所。

(责任编辑：见解)