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时间:2025-09-23 18:28:19 来源:网络整理 编辑:评测
最近跟几个炒币的朋友喝酒聊天,发现不少朋友的银行账户还处于"冰封"状态。说起来都是泪,基本都是因为在卖USDT的时候不小心收到了"黑钱"。有趣的是,有些人觉得账户里钱不多,干脆就当没这回事;还有些老哥的账户都被冻了两三年了,到现在还没个说法。账户冻结不管不问?后果可能比你想象的更严重作为一个处理过不少类似案件的律师,我必须严肃地告诉大家:账户冻结后置之不理绝对是个大坑!下面就给大家掰扯掰扯具体的风...
最近跟几个炒币的朋友喝酒聊天,发现不少朋友的银行账户还处于"冰封"状态。说起来都是泪,基本都是因为在卖USDT的时候不小心收到了"黑钱"。有趣的是,有些人觉得账户里钱不多,干脆就当没这回事;还有些老哥的账户都被冻了两三年了,到现在还没个说法。
作为一个处理过不少类似案件的律师,我必须严肃地告诉大家:账户冻结后置之不理绝对是个大坑!下面就给大家掰扯掰扯具体的风险。
上周刚接了个案子,当事人老王就是因为没及时处理冻结账户的事,结果出个国才发现自己被限制出境了。公安机关在办案过程中,完全可能根据情况对你采取强制措施,比如拘留、列入黑名单等等。
我经手的一个典型案例:张先生2019年卖比特币时收到一笔可疑资金,当时觉得账户里就几万块钱无所谓。结果今年想去国外看孩子,一查发现自己早被列入"两卡人员"名单了。
很多朋友天真地以为冻结就是6个月的事。但实际情况是,公安机关可以根据办案需要无限续冻。我去年处理的案子中,最长的一个被冻了4年多!更糟心的是,账户里的钱随时可能被直接划走。
还记得去年有个客户小李,账户被冻了一年多不闻不问。有天突然发现里面的50万被划走了,这才火急火燎地来找我们,但为时已晚。
更让人头疼的是"连带效应"。我们有个客户王女士,就因为一张工行卡被冻结,结果名下所有银行的账户都开始限额交易。最夸张的时候,连去ATM取个2000块都要提前预约。
银行的风控系统现在都很智能,一旦发现你有账户被公安盯上,其他账户也会跟着遭殃。就算最后解冻了,这个"污点记录"可能还会跟着你好几年。
作为律师,我见过太多因为拖延而把小问题拖成大麻烦的案例。我的建议是:发现问题立即行动!越早跟公安机关沟通,越容易洗清嫌疑。
上周刚成功处理的一个案子就很典型:客户陈先生在账户被冻的第三天就联系我们,通过专业沟通,不仅避免了资金损失,还保全了其他账户的正常使用。
记住:在金融监管越来越严的今天,与其事后补救,不如防患于未然。如果你的账户不幸被冻结,千万别抱着侥幸心理,及时寻求专业帮助才是明智之举。
孙钰杰律师简介:上海曼昆律师事务所资深律师,专注数字货币领域法律实务多年,处理过大量银行卡解冻、数字资产纠纷等案件。在刑民交叉业务方面有丰富经验。
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